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银保监会印发商业银行监管评级办法评级分为1

淘金网币圈快讯 币圈论坛 2021年09月26日

  注中金在线日扫描或点击关,级办法》(以下简称《办法》)银保监会印发《商业银行监管评。悉据,果分为1-6级和S级商业银行监管评级结,中其,为A、B两个档次1级进一步细分,为A、B、C三个档次2-4级进一步细分。

  1-6级的评级结果为,机构风险越大数值越大反映,度的监管关注需要越高程。的商业银行经监管机构认定后直接列为S级正处于重组、被接管、实施市场退出等情况,年监管评级不参加当。

  》明确《办法,5%)、流动性风险(15%)、市场风险(10%)、数据治理(5%)、信息科技风险(10%)、机构差异化要素(5%)各监管评级要素的标准权重分配如下:资本充足(15%)、资产质量(15%)、公司治理与管理质量(20%)、盈利状况(。和风险特征具体设定和调整各评级要素权重银保监会根据监管重点、银行业务复杂程度。

  算为百分制后分6个级别单项要素得分按权重换,100分为1级90分(含)至,至90分为2级75分(含),至75分为3级60分(含),至60分为4级45分(含),至45分为5级30分(含),下为6级30分以。

  同时指出《办法》,情形的商业银行对于存在以下,对应的初步级别和档次基础上监管机构应在评级综合得分,应调整进行相:

  要求或在短期内发生重大不利变化的(一)核心监管指标不满足最低监管,应为3级及以下监管评级结果;

  素严重影响机构稳健经营的(二)出现下列重大负面因,建设严重弱化、公司治理存在严重缺陷监管评级结果应为3级及以下:党的,刑业内案件发生重大涉,据造假问题严重财务造假、数,罚、监管强制措施被采取重大行政处,对严重不当等重大舆情应;

  法正常经营(三)无,币圈论坛用危机出现信,户合法权益及金融秩序稳定的严重影响银行消费者和其他客,应为5级或6级监管评级结果;

  要监管政策和要求落实不到位的(四)风险化解明显不力、重,最近一次监管评级结果监管评级结果不高于;

  他应下调监管评级的情形(五)监管机构认定的其,度决定下调措施视情节严重程。

  》指出《办法,状况、风险管理能力和风险程度的主要依据监管评级结果应当作为衡量商业银行经营。

  果为5级和6级其中综合评级结,高风险机构表示银行为。中其,果为5级评级结,绩表现极差表示银行业,严重的问题存在非常,行风险处置或救助需要采取措施进,倒闭的风险以避免产生;果为6级评级结,的问题极度严峻表示银行存在,发生信用危机可能或已经,和其他客户合法权益严重影响银行消费者,融秩序、损害公众利益或者可能严重危害金。币圈论坛

  法》称《办,构在日常监管基础上银保监会及其派出机,评级结果根据监管,环境和风险特征结合银行经营,的监管措施和行动依法采取有针对性,异化监管进行差。

  2级和3级的银行对综合评级结果为,级档次的高低应根据具体评,逐步加大的原则按照监管投入,与现场检查的频率和深度适当提高非现场监管分析,施和行动:监管谈话并可依法采取下列措,弱领域业务增长和风险敞口督促控制风险较高、管理薄,一定的监管措施等在市场准入上采取。

  果为4级的银行对综合评级结,管措施和行动外除可采取上述监,措施和行动:控制资产增长还应区别情形依法采取下列,充资本要求补,充流动性要求补,期整改责令限,停止批准开办新业务责令暂停部分业务、,配红利限制分,产转让限制资,或限制有关股东的权利责令控股股东转让股权,管理人员或限制其权利责令调整董事、高级,设分支机构等停止批准增。

  果为5级的银行对综合评级结,措施和行动基础上在采取上述监管,风险处置方案应制定实施。

  果为6级的银行对综合评级结,重组、实行接管或实施市场退出监管机构还可视情况依法安排。

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