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穿透“币圈“交易资金链

淘金网币圈快讯 币圈资源 2022年01月13日

  手发文央行出,业协会、中国支付清算协会的联合公告发布中国互联网金融协会▪▼、中国银行●★,兑换业务下了○▽“封杀令”直接对虚拟货币的交易和;发展委员会更发声国务院金融稳定,挖矿和交易行为要严打比特币。

  么那,管风暴之下在新一轮监,的资金盘卷钱跑路又是怎么一回事?在国内监管不被允许的加密货币交易所币圈交易是否真的会被限制?玩家们的“提现”还能顺利进行吗-▲★?那些所谓▼○,续费▼☆?设在境外的交易所如何赚走千万玩家的手▷◁▪,金非法出境是否涉及资•▪◇?

  采访的币圈玩家银柿财经记者◁◆△,看着☆-▷“收益率“入场入圈过程非常相似:…▪▽,使用境外交易软件实现炒币在摸索中学会了“翻墙”。己的钱打给了谁他们并不知道自◁•,整个交易过程中的作用等等更不明白加密货币交易所在。

  三年前开始炒币文文(化名)从,特币暴跌之前前段时间比,的大部分比特币她就卖掉了手里,以太坊包括•□。本不炒币了“我现在基,‘矿机’但我买了,挖矿☆…’自己‘。”

  x和火币oke,用的主流交易平台是国内两个最常。目前大部分主流加密货币▪●“这两个平台能够交易,币种之间的兑换还可以实现不同。▼•”

  软件上的各种操作文文熟悉两大交易,道每次交易但并不知,打给了谁自己的钱,最后是否是流向境外更不知道自己的钱。

  次交易“我每…○●,个指定账户都是打给一,的人民币直接用◇▽△,是自己找买家和卖家因为我们在平台上都,钱买想要币种我可以直接打,钱买USDT也可以先打,其它币种再去兑换,SDT买了U◆▼○,直接挂买单卖单我也可以在平台。•…◇”

  解释文文=☆▽,币与美元挂钩的虚拟货币USDT是一种将加密货,等于1美元1USDT。USDT来交易“币圈默认用,格波动小因为价•□◇。△▪”

  11月下旬2014年,ancarlo Devasini在英属维尔京群岛成立了Tether公司Bitfinex的首席战略官Philip Potter和财务总监Gi,元的稳定数字货币USDT并发行了 1□☆:1 锚定美。的美元一样和现实中,密币交易的支付结算中介USDT被用来作为加。er公司称据Teth,:1的准备金保证公司严格遵守1,USDT代币即每发行1个,1美元的资金保障其银行账户都会有。er平台进行资金查询用户可以在Teth,透明度以保障。

  户选择上在交易账•●,表示文文,用支付宝更喜欢,宝方便◆•“支付,大银行都没什么问题你转给其他主要的△●,也低一点手续费。”

  一名资深的炒币玩家小慧(化名)也是,炒房团成员之一作为曾经的温州,产行业之后在退出房地,了币圈就加入。件上炒币▪★•“我在软•▼,币圈科学家软件会儿教我的是我女=□△,的资金流向至于你说,不懂的我是,行卡支付人民币出去反正我都是直接用银,没遇到过问题卖币变现也▽▷▼。○=▲”

  路径的问题面对资金○•◇,并不在意小慧显得。炒空气币“我不,的交易所也不用小,诉过我的我女儿告,的交易所要用主流,的币种炒主流,特币买得多我现在比□◁,也有一点狗狗币。”

  似懂非懂的状态下炒币如果说文文和小慧这种▲▽,家中的一类现象代表了币圈玩,化名)则代表了另一类人同样炒币多年的金宁(。

  融圈人士作为金○…▼,圈交易的整个流程金宁清晰地明白币▪◇。上的交易“在火币,和个人之间的交易是点对点的、个人●•,给个人玩家的你的钱是付,到资金出境不会涉及,及到外汇更不会涉。”

  面以一个市场公允价格出售自己手里的比特币金宁打了个比方:A玩家在火币的快捷交易页,看到了B玩家,在B玩家接受范围内起售数量和价格都,家发起交易就向A玩,玩家在平台留好的账户B玩家会把钱打给A,监控之下在平台,付给B玩家A玩家把币,完成了交易就▽▪•。

  用USDT交易的情况至于平台上能够直接,表示金宁,有的USDT玩家手中持,他玩家手中购买也同样需要从其。这样的交易平台“也就是说火币,的中介商角色就是个撮合,都是C2C的所有买卖交易,及资金池的平台是不涉•…▽。”

  能和境外玩家交易的“原则上我们是不,加密货币或者USDT如果和境外玩家交易,内监管的监控就会受到境◆▼,者被冻卡的几率就会大一点那你的账户遇到提现困难或,涉及资金外流因为这确实会,管制的问题会有外汇○•★。宁解释”金,和境内玩家操作只要老老实实,民币交易直接用人,对低很多风险就相◆▪◇,一些非法的钱“倒是会有,洗钱的案例利用平台◇•★。”

  际上实,所说的金宁,金进出的主流模式正是当前币圈资,C交易即OT。的场外交易平台OTC是加密币☆△,易兑换后快速换现用户通过币币交,家之间一手交钱也就是个人玩◆•,交币一手,平台的监控与担保整个过程受到交易☆◁。

  保自身也不是没有风险但来自平台的监控和担--□。七部委联合发布公告之后自从2017年9月4日,已经将服务器迁址到境外国内加密货币的交易所都,易所服务器都是设立在境外“火币和okex这样的交,这类交易所的国内是禁止搞,是在境内的但玩家又。▷△”

  宁眼里在金,模式的交易所OTC交易,透明公开的市场提供了一个相对,认为她◇◆●,只在玩家之间流转虽然币圈的交易,充分竞争性的市场但这却是一个有着。币想象成一个商品“如果把加密货,化非常严重的商品这就是一个同质•□,威的定价者就不存在权▼□,没人会接盘你高价卖,很少会出现低价抛售也,有大客户专线因为平台上还,之间的玩家通常更高阶,己的玩法会有自。”

  人士的眼里在传统金融,C交易模式币圈的OT☆▼,三方监管机构因为缺乏第,控的主要责任方交易所成为风•▷。过我炒币的资金流向问题●▪▼“许多传统金融圈的人问,们眼里在他▼▪□,程缺乏监管整个交易过◁△,在交易所身上风险只能押注。样的疑问”面对这,得很坦然金宁显,易模式的大型主流交易所“只要是正经用OTC交,在私设资金池确实是不存,这样的问题卷钱跑路,下就是暴跌亏钱、合约爆仓你需要承担的风险一般情况。”

  当然◇▲▷“,型的交易所如果是小,大的风险来源它自身就是最•▲。宁直言”金,当然“,是现在的主流币如果你交易的不,的新发加密币是某个机构,机构兑换这个币你为了和这个,打给这个机构就需要把钱◇▲,构指定给你的交易所甚至是打给这个机,及资金池了那么就涉◁▼。”

  提到金宁,炒币被骗许多人,有进入过“正规”的交易所大部分情况是他们压根就没•●,有获得过币也根本没▪•★,可能都没有真正买到过币“有些人在假的APP上,一个第三方账户而是把钱打给,能设立在国外这个账户有可,国内银行的监控你不仅会受到□=,随时卷钱跑路对方还可能。△◇”

  年前两,过类似的经历文文就曾有。载指定的APP“她们会让我下▼-▷,换成他们发的小币种让我把USDT兑▲▼,暴跌到接近于零最后这个小币种△▼,也没人接单就算卖掉,易量都很小的这些APP交。”

  则表示小慧,年以来炒币多,金盘跑路被诈骗的案例身边发生过多起因为资。的套路很多◁◁“这些组织,放利息很高一般会说存◁◆,一个收益率给你保证,在他们那里让你把币放,你操盘交易还有的说帮▪=。★▽”

  年11月2020,及270万人的资金盘诈骗案的判决书国内就曾发布一起席卷170国=○、波,盘”PlusToken也就是■☆“币圈第一大资金★▷◆。

  ken的套路PlusTo-○-,名人士包装品牌正是用区块链知,圈余额宝”自称“币,美元以上的数字货币只接受价值500,10%到15%的收益宣称会员每个月能拿到,也能获得额外收益推荐用户发展下线◆•;给用户的收益而最终返还▼•=,的plus币来结算却是用平台自己发,币的提现plus…□△,层陷阱的设计也经过了层▽-,虚拟矿机来圈钱后期更开发了◁○-。

  是说也就,用“千层套路”对玩家洗脑这些币圈资金盘几乎都是,接打入指定账户或平台让玩家将钱或加密币直,平台绕开,成收割最终完•▷◇。

  资金盘层出不穷而正是因为币圈,币圈玩家眼里显得尤为重要主流交易所的“口碑◁△…”在▼☆△,币圈诈骗案件每发生一起,择☆•☆“主流”交易所的决心就坚定了一次玩家们选◆◆。

  4月14日2021年,可以载入史册的日子对币圈来说是一个,base(COIN.O)在纳斯达克上市号称全球最大的加密货币交易所Coin,市的加密货币交易所成为全球第一家上。

  上市第一个交易日Coinbase,涨70%开盘就暴▼▪,破千亿美元市值一度突◆-…,要的是更重,克第一家直接挂牌上市的公司Coinbase是纳斯达•●,开募资没有公▽◆,员工赠送了100股的股票且上市前就向1700多名◇◁,相当有钱可以说。

  币交易所加密货,易所上市在证券交▷□▼,史无前例的事情本身就是一件△●▼,券交易所相比而和传统证,所的赚钱能力加密货币交易,当惊人也相。

  航(化名)解释资深币圈人士李◁△▼,币圈在□■,扮演了券商和交易所的角色加密货币交易所相当于同时,资者的交易费一边收取投▪▷▼,发行方的上币费用一边收取加密货币…▷▪,费用高达上千万元有些交易所的上币。

  此因,交易所来说对加密货币,多的加密货币上市交易生财之道在于既要让更,易用户赚取交易费又要获取更多的交,加比赛又当裁判▪…◁“有点像又参•▲-。”

  票交易里面“相比股,之几的手续费券商收取万分•▲▷,取高于千分之一的手续费加密货币交易所通常收,续费更是高达千分之五Coinbase的手▽•-。航表示”李•=,以能收这么高的手续费Coinbase之所,选择它玩家还,合规做得好就是因为它,币圈资源要什么监管,给什么它就,做得好风控也-◇▷,币种都上不会什么,意相信它投资者愿。

  e的招股说明书来看从Coinbas=…,2012年虽然成立于,年才开始扭亏为盈但直到2020◇☆,3■●▷.2亿美元净利润实现了,和风控投入成本前期都在为合规。货币暴涨的行情之下而在2021年加密,季度预计将实现8亿美元的净利润Coinbase2021年一▼▽▽,季度一个,0年全年的2倍就超过了202。

  表示李航,深人士都认为很多币圈资●▼◁,ase的上市Coinb,金融市场对加密货币的“掌控能力▷•◇”实际上透露了美国监管机构和美国,货币的监管样本是美国对加密•-△。

  18日5月,中国支付清算协会联合联合发布的公告强调中国互联网金融协会、中国银行业协会、,客户提供与虚拟币相关的服务有关机构不得直接或间接为,币登记•=、交易、清算、结算等服务包括但不限于为客户提供虚拟货。

  的整个资金链条剖开币圈交易…◁▼,义上来看从严格意□……,模式的交易所采取OTC,和担保的任务主要实现中介▼•□,或支付宝支付实现个人与个人之间的交易加密货币买卖双方通过银行卡、微信支付●◇◁。

  主推的“火币•▪”交易软件后发现银柿财经记者亲测了国内玩家=◆•,国内玩家开放交易目前该软件依然对,币圈人士表示据上述资深◇▪,平台均交易正常其他主流交易。发稿前截至▲●,强监管的影响并未受到当前。

  杠杆”交易页面记者进入▼●“全仓,持杠杆类产品及网格交易”已提示“您所在地区不支。告诉记者文文曾▪=☆,10倍杠杆自己用过,最高的但不是,达100倍最高杠杆可。

  个交易链路里面“实际上在这•▼◁,币圈资源行来说对银☆…◁,一个支付通道就是提供了•☆▽,OS机像个P,透原则按照穿,的才能看到风险要穿到最实质,前来看但是目,很难监管。行人士表示”一位银◆▼,对加密币境外交易的部分目前银行监控的主要是针▼☆,密货币洗钱等犯罪活动或者是不法分子利用加。

  户转账是有严格的监控的☆◇•“国有大行对境外炒币账,的识别方式有一套自己,反洗钱的模板但是大多是▲▪,量的交易面对海,是很困难要识别还。行人士表示”上述银,人持有和交易加密货币“国内没有禁止过个,不能设在国内只是交易所,行来说作为银,出加密币的交易只能偶尔识别,测出全部不可能监☆•。”

  是但,调:□▽▲“我个人觉得该名银行人士强,从严监管▽▽,货币的交易有影响肯定还是会对加密,段会加强监测手,境外交易的起码涉及■◇,格监控会严。”

  曾提到金宁,圈人士在交易时当前许多资深币,方强调会和对,▲○▪、UDST这样的敏感词汇不要在转账时备注比特币,行监控到容易被银•▷,易并不违法虽然个人交▪■•,被“冻卡-●□”但有概率。

  时同★●,△▷“币圈的OTC交易模式上述银行人士还提醒到:,个人交易时投资者在和,对方是不是实体甚至都无法确定,是真的就是一个自然人那个所谓的自然人是不•▼,平台的风控完全依赖▼-,是挺大的风险还◇•=。”

  调查采访中在记者的,个默契的共识:币圈水很深大多数币圈资深人士都有一△▪•,容易赚钱,更容易亏钱。

  通投资者作为普,资金盘的骗局即使绕开了,流交易所选择了主●…,易的完整逻辑懂得了币圈交,菜▪○◇“的巨大风险依然有被“割韭。

  爆火的新币种“那些短时间-▼◆,星一样转瞬即逝终究都会像流,落地化为乌有有时候不是,变成巨坑而是落地□◆◇,体无完肤让你摔得。航感叹”李。

  玩家来说对于这些,所上线交易的币种能够在主流交易□△◆,万无一失并不是◇•。诞生到现在▪▼◆“从比特币,出现了多少小币种这几年大大小小,胜数数不,名人效应发币大多都是利用○▲□,波韭菜收割一,人潇洒转身离去最后发币的创始。航表示”李。

  17年20,圈最火热的新币种EOS曾经成为币,EOS炒币线下路演活动彼时记者曾参与杭州一个,EOS的文化衫创始团队穿着,划着未来发布节点的目标向在场的●•▼“信仰者▼●”规▷◁▽。交易量非常惨淡“现在EOS,经醒了我已,全球玩家30亿美元之后EOS的创始人在圈了▷☆,辞职一句▷…=,一个烂摊子就留下了,到现在还套在里面我以前买的EOS。航回忆◆-▽”李△•☆。

  OS之后而在E▼◁•,币种依然春风吹又生类似的名人效应小。ZKS币此前的,始人杜均曾极力推荐过火币交易所的联合创★▪,星币种号称明,5%后无人问津后来暴跌了7▽▪▷;ASK币另一个M◆◇,是蹭了马斯克的热度从名字看就能看出,交易量惨淡…现如今也是…

  者●▪▼”Chia币也十分“深恶痛绝●■▪”李航对最近硬盘挖矿热的-▷“始作俑。的挖矿方式“这个币●…•,绿色挖矿宣称是••■,形式掌握了超过2000万枚代币实际上在官方手里已经通过各种□▲,怎么挖玩家再,出几十万枚也只能挖=•○,么操作的他们怎◁◆,不懂我们▼•□,就像猪散户,着被杀进场等。”

  资者而言对普通投,样的主流加密币除了比特币这,发的小币种对于那些新◆★,出有效的价值判断他们几乎很难做。个圈子里“仿佛这□☆,了割韭菜而生的行业大佬就是为…▪。到最后□●”聊,有些不满李航显然。

穿透“币圈“交易资金链

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