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币圈新闻,P2P互联网金融第一案朱斌成功

淘金网币圈快讯 币圈新闻 2022年01月08日

  币圈模拟盘维卡币中国真实新闻某投资公司13年成立,任运营一职并由李某担▽★○,后而•▲★,创建网络投资平台该公司于当年6月。其P2P新投资模式该公司向社会推广▷▷,%月息的高额汇报并承诺3%~4★★▪,吸收公众存款数亿元通过网上平台非法。德的谴责下在良心及道,~12月陆续投案自首两名被告于当年11。开开庭审理此案做公,护人到庭参加诉讼朱斌律师作为辩,人争取从轻处罚成功帮助被告。

  组成合议庭本院依法▲☆▷,审理了本案公开开庭△▽。指派检察员出庭支持公诉深圳市罗湖区人民检察院。辩护人到庭参加诉讼被告人A★■=、B及各自。审理终结本案现已。

  3年5月份出资注册成立深圳市某投资管理有限公司深圳市罗湖区人民检察院指控:被告人A于201,代表及公司负责人由被告人A任法人,任运营总监被告人B,、客服管理及技术维护等工作负责公司广告投放、人员招聘。19日创建网络投资平台该公司在2013年6月,P2P信贷投资模式向社会公众推广其★△…,中介服务为名以提供资金,息回报高额月,法吸收公众存款通过网上平台非。年10月31日截止2013◁▲,126736562□•◁.39元该平台共吸收公众存款人民币。11月2日2013年•▪△,安机关投案自首被告人A前往公;12月18日2013年,安机关投案自首被告人B前往公。

  某陈述:该公司1、证人赵某☆•,人代表是A负责人和法,营总经理叫B另外还有个运◆……,不是很清楚具体分工,司已经开始经营了因为我来的时候公★•-。只负责打款我在公司中▪△,般都会打款除了周末一。到我的私人账号上A会用私人账号打,款给客户再让我打★▷=,的时候有几百万有时候每天多,几万块少的,给名单给我反正财务,单和金额打款我就按照名=□▪。

  013)7月25日左右来公司上班的2、证人刘某某陈述:我是今年(2★□■,术维护工作主要是做技,B招我进公司的是公司总经理,台服务器的正常运行及数据统计我的工作就是维护公司投资平。的数据显示经过导出,有1325人实际投资人,1◁☆=.26亿投资本金约,有5250万元人民币左右现投资人尚未提现的资金。

  13)8月28日左右来公司上班的3、证人陈某陈述○■▲:我是今年(20●•,务经理职位任职公司财◆☆•,务管理工作负责公司财◆…•。客户打到A的私人账号公司收取投资款都是•▽-,台后再转到A的私人账号的或者是打到第三方支付平◁◆,公司的开支及员工的工资对公账户的资金一般用于★●=,资款都是A自己在支配A私人账号里收取的投,清楚我不□◆。公司后台调出应该返还客户的本息数据公司返还客户投资款的流程一般都是从,再汇总总数然后财务,给A报,到出纳的个人账号A再将所需的钱打☆▲•,际需打款的金额进行转账出纳再根据每个客户实△●。

  )7月18日由B招聘我进公司任行政助理4、证人刘某陈述:我是在今年(2013,司日常活动筹备主要工作是公,开车接接人什么的另外还有在公司开。负责人是A公司的主要,法人也是◇•▪,运营总经理B是公司的,整个运营业务负责公司的,负责管理公司他们两个都能,定权是A但最终决★▽•。

  年(2013)9月18日5、证人许某某陈述--■:今□◇,我公司A来到▪◁◇,的一层写字楼说想买某楼盘,0万元人民币用于缴纳首期款想要找我们公司贷款300,四套商铺作为抵押同时他将他名下的。款比较急由于他借◁…,察了他的商铺我就派员去考,权之后确认产,与A签订了两份担保借款合同我就让我们公司的员工万某,币、1400万元人民币分别贷款600万人民,00万元人民币总共抵押30,为一个月借款期,A和他老婆借款方为,理了抵押登记手续同时在国土部门办•▪▷,权公证委托A做了全…○。办完后手续,笔共转账1600万元给到了A我在当天用我的个人账户分两,余的1400万元分几笔转给了A之后在9月24日、25日又将剩。满了之后借款期限,右打电话给A要求还款我在10月18日左■■◇,没有钱还他告诉我,还这笔3000万的债务并愿意将抵押的物业来偿,右到国土部门办理的过户手续之后我就在10月25日左○•◁,到了我个人名下将四个铺面过户=○•。

  013年7月17日当天6□○、证人易某某陈述:2▷■-,中航路交汇某商场的销售中心A来我们公司在深南中路与,的18层整层物业表示想购买写字楼。接待的他当时是我,公司签订了认购书A当天就在我们,金500万元当时需交定▷■◇,笔共计500万元转账到我们公司账号所以A在7月17日、7月22日分两▪◆,交纳了几笔首期款之后A又再陆续◁●▽,交纳了2200万元人民币的首期款直到9月18日他总共向我们公司◁☆▽,司再次签订了购房正式合同同时A在9月18日来公,05380000元人民币合同约定物业购入总价1,合同当天交齐50%的首期款当时按照合同约定需要在签订,申请先交纳20%但A当时向公司,款项延期交纳剩余30%的,有交纳过任何款项了但那之后A就再也没。

  年(2013)2月22日7-△•、证人肖某某陈述:今▽●-,要买我们楼盘的四个商铺A来我们楼盘的售楼处说□◆,铺总价3680万人民币讨价还价后定好四个商▼◇,了10万元诚意金A当天就刷卡交=◆,来交纳了60万元的定金后来在3月11日他又过○●◇,我们公司签订了认购合同这样到3月26日A就与,内交齐全部购房款合同约定在60日。月28日后来在4▪▽◆,50万元A转来2★◁△,来150万元5月8日又转▲◇。一直无法一次到位在这期间因为款项◇•,期交款会追究他违约责任我们也与他沟通如果延,签订了正式的房地产买卖合同所以到了5月28日A来公司▷▪,这四个铺面确认要购买,日内交齐全款办理过户手续但他必须在正式合同的60☆◁。月2日到了7,的购房款交齐到我公司A就在我们公司将全部,10万元人民币尾款分了三笔交纳共32。

  是今年8月份时认识A8▷○、证人高某陈述■▷:我,款300万元因为A需要借,就做担保担保公司,00万元给A由我个人借3,分两次共转账300万元给A8月27日我通过朋友的账户。25日9月,说钱快到期了我给A打电话,00万元到我的农行账户他就从他农行账户转了3。

  3年7月向A借款550万元的经过证人陈某东陈述了其所在公司201。借款与还款的相关资其并提供公司向A料

  月注册成立了该公司我是在2013年x,人及负责人我自己任法。x月x日正式上线公司于2013年,全国各地的客户在我的网络平台进行投资同时通过互联网、电话及投资人团伙拉,经营借款、应收款、信用贷款等投资的项目主要是房产、企业。证实名认证才能注册到平台投资客户只需要通过身份,共同借款协议”并签订•▼…“四方。低金额为50元投资的单笔最,过99万元最高不超。数为2900人左右目前网站注册的人,元线。期不同时间越长利息越高投资回报收益是根据周,资一个月分别是投•◆,3.1%利息是;息是3▼=.5%投资二个月利○△;是4=★.0%三个月利息▷▲,要提前一天申请提现投资人在投资期满需,以本金利息到账通过后第二天可,有申请如果没-★•,认续投自动默。我们公司财务审核申请提现的就由,网银转账给提现客户第二天由出纳通过。

  论攻击我们公司由于网络各方舆,产生恐慌心理导致投资客户,求提现纷纷要◆☆,链无法及时跟进导致公司的资金,户需要提现的资金也无法及时支付客。

  方面为了扩大企业规模我收取的客户投资款一,了一家合资公司我在美国成立,立了两家公司同时在深圳成,费了约600万元成立这三家公司花;2013)年初一方面在今年(■▲,买了四个街头铺面我在某中心花园购★▷,800万元总共花费3◇■◆,自公司客户的投资款其中2500万元来。铺面在担保公司做了抵押贷款同时我在9月初用布吉的四个,0万元人民币贷出300,字楼18层整层的首期款2200万元用于支付深南路与华富路交汇的商业写○◇▪,日常返还客户投资提现剩余的800万元用于。

  款出借给实际有资金需求的企业公司前期是有意向将客户的投资,会超过6%不能按时收回但实际操作后发现坏账▼○。及时返还投资人的本息这个时候为了做到能,私人物业来实现增值利润反馈投资人我就决定通过我名下的企业以及我的▲◆。

  东就我一个公司的股=○★,出资筹办的公司是我•▽○。个合伙人另外有一,总经理线B也就是公司,有出资但他没☆■•。全部运营他负责,集客户资料、做宣传广告等包括公司人员招聘、对外收,币圈新闻他全权管理基本上是,资客户的投资款我就负责支配投•◁•。用钱去买房产了我跟B说过我,作他不知情具体怎么操。

  是在今年4月份成立的被告人B供述称△○☆:公司△★,负责人是A法人代表和。份找到我A在5月,网络投资经营模式说想从事P2P☆-☆,他招人让我帮。布了招聘信息我就在网上发,初装修完之后公司在6月,事在网上花了几十万买了个平台我就找了之前在某创投的一个同。日上线P网贷投资然后在6月19。上设立投资标的主要是在平台,车辆抵押借款等标的类型比如企业借款▷▷◆、房产、,选择投标投资客户,四方借款协议并在网上签订▲=◇,支付平台在线打款然后客户就会使用★▪▲,到A的私人账号内最后款项会转入。一个月、两个月、三个月标的投资期限一般分为-▲-,客户如果申请提现投资期限到期前▽▷▷,算出应返还的本金及利息后台服务器就会自动计,的资金转给公司出纳A就会将需要返还,投资客户再打给▪○•。了9月中旬时平台运作到◇▽,出现了问题A的资金就,不及时提现也,中提现的情况也出现客户集□•,返还投资款无法及时,资人打电话投诉那个时候很多投,金链出现了问题我看到A的资,支持下去可能无法◆=,开了公司我就离▲◆◁。资人找来了公司后期有一些投■☆=,让我出面进行解释A又打电话找到我,款老是无法及时到位但A所承诺的返还,无法坚持下去我意识到公司,他联系离开了公司所以我就没有和。

  司中在公▲▪,、资金支配A负责财务,告投放、技术维护等我负责人员招聘、广。有出资我没,是股东也不▼☆。职期间在任,37万元的奖金A分给了我3。管理公司的好处费这些钱是A付给我,应该是客户的投资款目前我认为这些钱。向我借款了109万元A在开设公司之前曾,了借条开具,人账号还给了我所以后期他个○△■。开公司后我当时离,投资客户的投资款知道这些钱都是,没有使用过所以我都,他们的损失为了减小,318万元我愿意返还▪▼=。

  关认为公诉机,国家金融管理法规被告人A、B违反□▽◆,公众吸收资金非法向社会◁▲-,巨大数额,和国刑法》第一百七十六条其行为已触犯《中华人民共,款罪追究其刑事责任应以非法吸收公众存•★。罪以后自动投案被告人A▪△、B犯•▷,自己的罪行如实供述,自首是,者减轻处罚可以从轻或。此据-★△,本院依法判处公诉机关诉请□●。

  承认控罪被告人A,及证据无异议对指控的事实★◁。1、被告人A有投案自首情节其辩护人主要辩护意见如下:,降低社会危害并且该行为对…○,济损失有重要作用减少投资人的经。主观恶性不大2•-★、被告人-◁□,相对轻微犯罪情节□•=。系初犯、偶犯3、被告人A,少犯罪后果和投资人损失案发后能积极想办法减。系单位犯罪4-◆、本案。共同犯罪中系从犯5△▽、被告人A在-○▷。的涉案金额存在错误6、本案起诉书认定。

  承认控罪被告人B,及证据无异议对指控的事实。人线B主动投案并如实供述其辩护人辩称:1•…▷、被告,为自首应认定。B无犯罪前科2、被告人-••,初犯系。交给公安机关用来弥补投资人的损失3▪▽、被告人B归案后积极把全部所得,罪表现具有悔。线B受雇于A4、被告人,日常行政管理负责公司的▷◁▲,中起次要作用在共同犯罪▼◆☆,为从犯应认定。

  理查明经审,的上述犯罪事实客观•▼、真实公诉机关指控被告人A、B;的证据来源合法证明上述事实,庭质证且经当…▽●,以采信本院予★▷…。

  查明另,吸收公众存款后被告人A在非法,付给深圳某地产有限公司用于购买房产将犯罪所得的人民币2200万元支,(冻结银行:XX银行)该款现已被公安机关冻结。案自首时提出自愿退赃被告人B向公安机关投,(开户银行:XX银行)并提供收取赃款的银行卡,人民币3181933.58元公安机关据此冻结该卡号内资金。

  查又◆△,人民币126736562.39元本案非法吸收公众存款的金额虽为,划分明细表等书证显示但根据投资人本金利息◆▽▲,10月31日止截止2013年,74719587○•.96元投资人已提现金额为人民币,折抵本金后该提现金额,民币52503199.73元投资参与人实际未归还本金为人。

  认为本院,国家金融管理法规被告人A☆•…、B违反,公众吸收资金非法向社会,巨大数额,法吸收公众存款罪其行为已构成非。非法吸收公众存款罪的指控公诉机关对被告人A□▼、B犯,清楚事实◆◆,实、充分证据确▽■,以支持应予。犯罪中在共同,法定代表人及负责人被告人A系公司的,配吸收到的资金并全面掌控、支,要作用起主□•,主犯是▪…-;雇参与犯罪被告人B受◁■,运营管理负责公司,金支配无决定权但对吸收的资▪◁•,要作用起次,轻处罚可以减。罪以后自动投案被告人A、B犯,自己的罪行如实供述◆☆,自首是○△▲,轻处罚可以从。于本案系单位犯罪的意见对被告人A的辩护人关■●★,认为本院-▽,单位名义实施本案犯罪虽以,被告人A为实施非法吸收公众存款犯罪而成立但涉案单位深圳市誉东方投资管理有限公司系,用于实施犯罪且成立后主要☆•=,个人犯罪应认定为。意见对该,予采纳本院不-=△。较轻、起诉书认定数额有误等意见与事实不符被告人A的辩护人关于A系从犯■★、犯罪情节☆★,予采纳本院不◇☆◁。首情节的意见与事实及法律相符被告人A的辩护人关于A具有自▼▽,以采纳本院予△△◆。意见与事实及法律相符被告人线B的辩护人的,以采纳本院予。款线索协助公安机关查扣涉案赃款鉴于被告人A归案后提供涉案赃,资人损失减少了投▲••,以从轻处罚本院酌情予。人B系初犯鉴于被告▪◆-,罪中系从犯在共同犯▽△★,动退还全部非法所得且犯罪后能自首并主=▷■,罪表现有悔,其适用缓刑本院决定对•▼,过自新的机会给其一个改=△。

  款□▼○、第二十七条▽□、第六十七条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条第一,如下判决:

  吸收公众存款罪被告人A犯非法,徒刑三年判处有期,刑期从判决执行之日起计算并处罚金人民币三十万元(。前先行羁押的判决执行以=◁•,抵刑期一日羁押一日折。起至2016年11月1日止即自2013年11月2日;日起三十日内缴纳)罚金于本判决生效之。

  法吸收公众存款罪被告人线B犯非▼▪,徒刑二年判处有期,三年缓刑,验期刑期从判决确定之日起计算并处罚金人民币五万元(缓刑考;日起三十日内缴纳)罚金于本判决生效之。

  中信银行线B名下账户内的资金3181933△•◁.58元及其孳息均系非法所得冻结在案的中国银行深圳某地产有限公司名下账户内资金人民币2200万元■=▪、,归还本金比例返还投资参与人均予以追缴并按投资参与人未☆△☆。

  律师朱斌,法学硕士武汉大学◆…,导专家、中国政法大学深圳校友会副会长/秘书长、南极圈/中友会/前海厚德创业导师最高人民检察院民事行政咨询专家▲◇●、深圳市罗湖区人大代表、中国政法大学就业创业指,集团专项法律顾问和华润深国投信托专项法律顾问曾先后担任深圳市国资委常年法律顾问、中国水务。

  各类争议解决案件过千宗朱斌律师执业十余年经办,济纠纷、刑事案件等擅长离婚纠纷、经,据分析○■-、精彩有力的辩护词赢得了客户以及公检法的一致认可凭借深厚的法律功底、优秀的出庭辩护技能▼•、严谨细致的证。

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