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400亿元币圈第一大案背后:虚拟货币跨境洗钱形

淘金网币圈快讯 币圈快讯 2021年09月22日

400亿元币圈第一大案背后:虚拟货币跨境洗钱形势严峻_币圈快讯

  集资诈骗因涉嫌,逃至澳大利亚陈丽的丈夫出,骗所得转移至海外并授意陈丽将诈。丽到案时而当陈,大额资金转给逃至海外的丈夫的警方其实并不掌握她是如何把。的银行流水警方翻查她,了几十万元给陌生人发现她在前几天汇。要资金来源出逃时的重,汇给不相干的人不可能无缘无故。来供述陈丽后,个比特币矿工钱打给了两,密钥兑换,丈夫给了。

  在2018年这起案件发生,浦东新区公检法部门承办该案的上海市,虚拟货币洗钱的情况都是第一次碰到用。3月19日2021年,合发布6个惩治洗钱犯罪典型案例最高人民检察院、中国人民银行联,其中之一该案成为。责人指出相关负,币跨境兑换利用虚拟货,成境外法定货币或者财产将犯罪所得及收益转换,罪的新手段是洗钱犯。

  火币大学校长于佳宁告诉《中国新闻周刊》中国通信工业协会区块链专委会轮值主席、,0年开始从202,范围内在全球,赌博、洗钱、地下钱庄这类黑产无论是诈骗、网络攻击和勒索、,等灰色产业还是跑分,杂性和跨国性的虚拟货币实施犯罪有一部分开始利用具有匿名性、复。际上在国,货币领域融资以支持其活动也出现了恐怖组织转向虚拟。

  布的“2020年年度虚拟货币反洗钱报告”显示根据区块链安全公司 PeckShield 发,20年20,拟货币价值达175亿美元中国未受监管的跨境流动虚,年增长51%较2019,快速增长且仍在。“新通道”激增的洗钱,币圈快讯制带来巨大的挑战给中国反洗钱机。

  年11月底2020,发布了一份二审刑事裁定书江苏省盐城市中级人民法院,上诉驳回,原判维持。的“币圈第一大案”告一段落备受瞩目、总值超400亿元。

  多以前两年,块链为概念被告人以区,sToken平台策划搭建Plu,“智能狗搬砖”功能对外宣称该平台拥有,易所进行套利交易、赚取差价即能同时在不同数字货币交,%到30%的月息许诺给投资者10。数量和投入资金数量平台会根据发展下线,分等级将会员,相应奖励和返现按等级高低发放。9年6月201,平台被曝出提币困难PlusToken。方查证后经警,任何经营活动该平台没有,能狗搬砖”功能也不具备“智。字货币为交易媒介的网络传销案”警方将该案定性为“以比特币等数。案发截至,注册会员账号269.3万个PlusToken平台的,级为3293层会员的最大层,货币总值逾400亿元涉案的比特币等数字。

  货币进行传统犯罪利用区块链、数字,已成趋势在近几年。d在接受《中国新闻周刊》采访时指出区块链安全公司 PeckShiel,被上升到国家战略高度随着区块链核心技术,领域也愈发关注公众对区块链,应运而生各式骗局,金盘、杀猪盘最为层出不穷其中以区块链概念包装的资。

  2020年在虚拟货币行业发生的重大安全事件PeckShield曾统计过从2017年至,量变化非常明显诈骗案件的数。和2018年2017年,了3起和4起诈骗案件虚拟货币行业分别发生。19年20,增长了4倍诈骗案件,0起达2。20年时到20,至151起案件激增。

  币暴涨有着直接关系诈骗案件激增与比特。于志翔告诉《中国新闻周刊》欧科云链集团的技术负责人,造富效应牛市有,越多的人想涌入市场越好就有,渠道来了解虚拟货币而新人没有足够的,易被骗很容。ield也指出PeckSh,用户而言对普通,参与门槛相对较高虚拟货币的技术和,各种骗局的可能性给了投机分子炮制。

  0年初202,认识自称投资精英的男士杨某一名温州女子在某个婚恋网,女子好感后杨某赢取该,交易平台帮忙购买比特币便开始让其在一个不知名。某的指导按照杨,买入了一批比特币女子也从该平台,要缴纳保证金提现时却需。金、比特币等在内的40.7万余元后陆陆续续向平台缴纳了保证金、激活,典型的杀猪盘骗局女子意识到这是,报警选择。曾破获类似案件江苏常州警方也,地抓获犯罪嫌疑人17名在广东、福建、云南等,个地市作案370多起该团伙在全国近300,杀猪盘全是,达1.2亿元涉案总金额。

  告诉《中国新闻周刊》PeckShield,20年20,失共有31.3亿美元因诈骗案件造成的损。到正规交易平台用现金购买虚拟货币这类案件往往以投资名义让受害人先,至诈骗分子指定的虚假平台或地址再诱骗对方将已买的虚拟货币转移。转移一旦,伙处理或者流入境外交易所虚拟货币会迅速通过洗钱团,成极大的难度为追回资金造。区块链世界最大的安全威胁诈骗类安全事件已经成为。

  杀猪盘”除了“,攻击也占较大份额黑客攻击、勒索。20年20,攻击事件有170起虚拟货币行业的黑客,增长300%较2019年。

  外另,的反洗钱和反恐怖融资机制随着银行体系越来越严格,转向虚拟货币领域融资国际的恐怖组织也开始。0年8月202,(ISIS)等恐怖组织拥有和使用的虚拟货币账户美国查封并公布了一批由“基地”组织、伊斯兰国,00万美元价值超2。ield指出PeckSh,流虚拟货币交易所发生交互账户地址的资产和数十个主,遍布全球变现渠道。

  宁指出于佳,性、复杂性和跨国性的特征正是因为虚拟货币具备匿名,该领域实施犯罪黑灰产开始转向。罪的“链条下游”作为这些上游犯,洗白犯罪所得的黑币、黑钱通过虚拟货币交易的方式来,呈趋势也已。

  虚拟货币洗钱的典型案例中在最高检、央行发布的用,择这一方式洗钱陈丽与丈夫选,考量:绕过外汇管制出于一个非常现实的。

  民检察院检察官朱奇佳告诉《中国新闻周刊》该洗钱案的承办检察官、上海市浦东新区人,香港及澳大利亚期间陈丽丈夫出逃中国,银行卡打了300万元人民币陈丽分几次给丈夫随身携带的,卡出走澳大利亚丈夫带着银行。出境后而他,币圈快讯一定限额的外汇管制取现涉及每人每年。此因,动提出丈夫主,虚拟货币要兑换。

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  法院法官刘娟娟告诉《中国新闻周刊》该案的审判长、上海市浦东新区人民,技术性与专业性的新方式虚拟货币洗钱虽然是有,径与传统洗钱但其查证路,是一致的归根结底,转出黑钱,钱转回来洗白的。难点在于其取证,更难寻踪迹,发生在境外且极有可能。

  佳透露朱奇,案中在该,向十分隐蔽资金的走。钱案查洗,资金的流向查通常要跟着。案中该,流向却是中断的明面上的资金。账户打给“矿工”陈丽将钱从银行,和陈丽丈夫并无来往“矿工”的银行账户,整的洗钱链条无法构成完。供以及微信聊天记录如果不是陈丽的口,并不知晓公安机关,换成了比特币这笔钱已经转,了丈夫打给。

  白云区分局刑警大队四级警长彭启劲是广东省广州市公安局,骗、洗钱案件常常会接触诈。虚拟货币洗钱的案子去年碰到的一起用,何分析资金流也让他对如,新看法有了。

  起利用虚拟货币诈骗的案件该案的上游犯罪同样是一。年2月底2020,报案称谢某,一位金融投资老师自己在网上认识了,齐”的网站进行比特币投资对方指导他在一个叫“币,了310万元陆陆续续投。来后,师称该老,台爆仓投资平,元血本无归310万。方是恶意操作谢某怀疑对,己亏掉钱故意让自,来报案因此,作的11个一级账户并提供了嫌疑人操。

  账户进行穿透调查白云警方对一级,户来往密切的二级账户获得了12个与一级账。资金中的100万元他们选取了事主所投,下来的资金去向来跟踪深挖接。

  中国新闻周刊》彭启劲告诉《,0万元这10,给了二级账户从一级账户汇,到五级账户而从二级,藏、转移、汇总这笔钱分拆、掩,六级账户从五级到,万元变成了140万元走账的资金却从100,七级账户从六级到,至900万元资金更是增,化极大规模变。发现警方,的开卡人彼此关联二级至五级账户,省一个镇上的基本都是广东。点做进一步调查警方以此为切入,多张银行卡的家族式洗钱“水房”发现了一个多达20人、有100。

  辛落网后主犯张,的供述中得知警方才从他,币圈快讯用虚拟货币洗钱原来这个团伙利。交易平台的商家张辛是某数字,0年2月202,到张辛有人找,手上的泰达币以市场价买他,00万元转账1,级账户汇入二级账户的过程这就是被诈骗的那笔钱从一,万元顺利转换成泰达币诈骗者已经将100。账户到五级账户的流转而这笔钱此后从二级,钱恐怕是“黑钱”都是张辛认为这笔,警方冻结有可能被,反冻”腾挪举动因此做出的“。

  劲感慨彭启,户的资金流进行追踪如果仅仅对银行账,上使用了虚拟货币洗钱警方既不知道他们实际,一级账户流转至二级账户时也不知道竟然早在资金从,换成了虚拟货币这笔钱已经转,户持有者手中回到一级账。人民币汇入一级账户从事主的100万元,者拿到虚拟货币到一级账户持有,只有6分钟整个过程。

  中心执行主任严立新告诉《中国新闻周刊》复旦大学经济学院副教授、中国反洗钱研究,的去中心化、虚拟性、匿名性、实时性、难篡改等特征这实际上充分体现了虚拟货币其运行机制有着特别鲜明,与就可以完成交易无须金融机构的参。交易远比中心化状态下更为艰难去中心化使得追踪一笔虚拟资产,不易获取因为线索,链也极难收集完整的证据;骤可以是毫秒级的运行速度实时性则意味着洗钱的步,地方发起并完成在全球任何一个,间去及时阻断以防止损失或负面影响的发生监管机关或执法部门几乎没有足够的响应时。

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  分跑,的新兴事物是这些年。台合作银行及其他服务商等接口跑分平台是指通过第三方支付平,等)提供支付结算业务的网上平台非法对(赌博、淫秽色情、诈骗。分客跑,平台注册账户就是在这些,、银行等支付渠道收款码提供自己的支付宝、微信,转款至指定账户为他人代收款并,佣金的人从中收取。

  年来近几,行动的深入随着反洗钱,通过虚拟货币洗钱跑分平台也开始。劲介绍彭启,案件中在前述,”这个网站投资事主在“币齐,值时充,地跳转至跑分平台网站会自动而隐秘。310万元事主充值的,骗者的账户并未进入诈,分平台各跑分客的账户而是直接进入了该跑。工作人员的指挥根据跑分平台,货币的方式“洗白”这批资金通过虚拟。

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  “断卡”行动的推开随着全国范围内开展,开始通过虚拟货币洗钱越来越多的非法资金,转向境外也呈上涨趋势境内资产通过虚拟货币。d对资金流动量的计算据PeckShiel,1月至10月2020年,数量从8.94万到16.69万枚不等每个月从国内交易所流出到国外的比特币。行动生效之后而在“断卡”,月和12月去年11,17万和25.41万枚比特币流出数量达23.,还增长了近40%较此前的最高点。

  钱的模式也已出现并使用更复杂的用虚拟货币洗。中国新闻周刊》于佳宁告诉《,犯罪的三个阶段:放置、培植和融合西方研究者总结了典型虚拟货币洗钱。阶段放置,买虚拟货币犯罪分子购,要“清洗”的渠道中将非法资金注入所;阶段培植,进行多层次、复杂化的交易洗钱者利用虚拟币的匿名性,得的性质和来源从而掩饰犯罪所,的“混币”技术或是通过虚拟币,拟币掺入“混合池”将待“洗白”的虚,原始来源以此模糊;阶段融合,洗白非法所得后在不断转移和,基本不受限制并且相对安全犯罪分子持有的虚拟币已,将虚拟货币提现此时他们只需,成了洗钱操作基本上就完。

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  中国新闻周刊》于佳宁告诉《,予监管的法域租用服务器、搭建虚拟货币交易网站犯罪分子可以轻易地选择在监管较为宽松或者不,货币存储服务或提供虚拟,虚拟货币犯罪活动或通过互联网实施,钱和金融监管失效使得一国的反洗,际司法协助与引渡也难以奏效而主要以双重犯罪为前提的国。

  反洗钱类案件至关重要建立国际合作机制对。心主任时延安告诉《中国新闻周刊》中国人民大学刑事法律科学研究中,腐败公约》等都就反洗钱国际合作进行了规定目前联合国《打击跨国有组织犯罪公约》《反。合作机制的作用应充分发挥多边,情报的交换加强信息,门和金融部门的情报交换尤其是与其他国家执法部。外另,方应得利益的前提下也要在承认被请求,追赃合作加强境外。

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  安指出但时延,的“支付业务许可证”这类平台不具备相应,金融机构既不是,非金融机构也不是特定。规定、履行怎样的反洗钱义务均没有明确规定其在实际运营过程中应当遵守何种反洗钱监管。

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  昊指出赵炳,前当,管由中国人民银行牵头我国对虚拟货币的监,构和监管权力体系但传统的监管机,金融创新有时鞭长莫及对于区块链技术下的。也认为时延安,设有反洗钱局中国人民银行,管拿到牌照的机构但反洗钱局只能监,币洗钱问题而虚拟货,或特定非金融机构仅靠监管金融机构,解决的是无法。于中国人民银行反洗钱局隶属,较低层级,关、网信办等多部委合作难以沟通协调公安、海,涉及各行业的事而洗钱恰恰是。外另,没有牙齿”反洗钱局“,疑线索后发现可,机关调查取证需依靠公安,的工作很有限反洗钱局能做。

  安看来在时延,的金融机构或特定非金融机构将虚拟货币交易平台纳入我国,性不大可能。此因,中国人民银行独立出来可以考虑将反洗钱局从,的下设机构成为国务院,升其地位一方面提,其更大的职权另一方面给予,易平台纳入监管将虚拟货币交。

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